Сбербанк зарплатный проект инструкция

Многие предприятия для сотрудничества в рамках зарплатного проекта выбирают крупнейший и старейший банк РФ – Сбербанк. Сегодня услугами Сбербанка пользуется около 70% населения России, поскольку банк имеет самую разветвленную сеть в стране – 12 территориальных банков, подразделения в 83 субъектах федерации, которых насчитывается 17 493. Современные технологии, удобный сервис, разветвленная система отделений и банкоматов способствуют тому, что на сегодня на зарплатном обслуживании в Сбербанке находится 22 миллиона человек.

Содержание

Как работает Зарплатный проект?

Зарплатный проект работает следующим образом. Между юридическим лицом-работодателем и банком заключается договор, в рамках которого сотрудникам компании открываются карточные счета и зачисляется заработная плата, стипендия и прочие выплаты, предусмотренные трудовым законодательством. Ежемесячно банк по поручению и за счет клиента производит зачисление на счета физических лиц причитающихся им сумм. Обмен информацией происходит в электронном виде. Зарплатное обслуживание имеется в каждом банке, поскольку сотрудничество выгодно всем без исключения участникам процесса.

Выгода

Для юридических лиц зарплатный проект – один из реальных способов оптимизации затрат. Перечисление зарплаты безналичным путем освобождает компанию от необходимости платить банку комиссии за снятие денег со счета в дни выплаты, исключает затраты на инкассацию и хранение денег в кассе предприятия, позволяет сократить единицу кассира, поскольку в ней исчезает необходимость.

Компания исключает потери рабочего времени в дни выплаты зарплаты, обеспечивает конфиденциальность сведений, чего сложно достичь в условиях, когда каждый работник должен расписаться о получении денег в бумажной ведомости.

Обмен информацией с банком осуществляется в электронном виде через сервис Сбербанк онлайн.

Зарплатный проект Сбербанка: инструкция для бухгалтера

В результате, сокращается документооборот, затраты времени на обработку информации, подготовку отчетов. Документы банка без труда интегрируются с основными бухгалтерскими программами.

Сбербанк предоставляет клиентам возможность предоставления консультаций в офисе компании, услуги персонального менеджера, который в любое время ответит на все вопросы, выпускает карты на основе электронных заявлений.

Корпорации могут изготовить для своих сотрудников карты с индивидуальным дизайном с изображением фирменных знаков и логотипа компании.

Для сотрудников компания может предложить удобный и многофункциональный платежный инструмент с множеством дополнительных возможностей:

  • возможность снимать деньги в банкоматах банка, расположенных в шаговой доступности. Сбербанк имеет самую большую сеть банкоматов и касс, поэтому искать, где снять деньги без комиссии не придется.
  • держатели зарплатных карт могут претендовать на получение кредитов, в том числе ипотеки, на льготных условиях
  • доступны карты международных платежных систем, которыми можно расплачиваться по всему миру, а также карта национальной ПС МИР
  • цивилизованный способ хранения денег на банковском счете с возможностью начисления процентов на остаток собственных средств
  • в случае потери (воровства) карты, деньги на счете не пропадут, если вовремя заблокироваться карту
  • участие в программе «Спасибо от Сбербанка», предполагающей возврат части средств на карту при совершении покупок
  • возможность дистанционного управления счетом через сервис «Сбербанк Онлай» или услуги «Мобильный банк»

Для бухгалтера переход на зарплатное обслуживание – это уменьшение количества бумажных документов, возможность интеграции между банковскими и бухгалтерскими программами, возможность управления счетами дистанционно.

Для банка зарплатный клиент – это регулярный и гарантированный доход в виде комиссионных при зачислении фонда оплаты труда, новые клиенты пользователи банковских карт, потенциальные претенденты на услуги кредитования, источник пассивов.

Нюансы подключения зарплатного проекта

Предлагаем рассмотреть отдельные нюансы подключения зарплатного проекта.

Кто может подключиться к проекту?

К проекту может подключиться любое юридическое лицо (учреждение) или индивидуальный предприниматель, в том числе тот, что не имеет наемных сотрудников.

Банк не устанавливает ограничения на количество карт, выпущенных в рамках зарплатного обслуживания, поэтому воспользоваться услугой могут как крупные корпорации с тысячей сотрудников, так и представители малого и среднего бизнеса.

Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора?

Заключение договора на обслуживание происходит путем присоединения к условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов. Условия размещены на сайте банка, своевременно обновляются в случае внесения изменений. Клиент подает в банк заявление, тем самым выражая согласие с предложенными условиями. Условия и заявление в совокупности представляют собой зарплатный договор.

Предприятие должно самостоятельно отслеживать изменения к условиям обслуживания, информировать сотрудников о том, где размещены «Условия банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк», о тарифах и их изменениях, о предоставлении/отмене специальных условий.

Информирование банка об увольнении сотрудников также относится к обязанностям предприятия.

На зарплатную карту можно зачислять только определенные виды выплат. Зачисление материальной помощи, разного рода компенсаций и прочих выплат, не предусмотренных трудовым законодательством, на эти карты не предусмотрено.

Виды зачислений на зарплатную карту

Что включает в себя договор? Договор состоит из условий предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявления клиента. Договор определяет правила предоставления и оплаты услуг, оговаривает права, обязанности и ответственность сторон, содержит требования о сохранении конфиденциальности информации и охране персональных данных, предусматривает действия партнеров в случае наступления форс-мажорных обстоятельств, определяет порядок разрешения споров.

Этапы перехода на зарплатный проект Сбербанка аналогичны для всех банков:

  1. На сайте банка необходимо заполнить онлайн заявку.
  2. С представителем предприятия свяжутся сотрудники банка, договорятся о встрече, на которой подписывается договор.
  3. Клиенту предоставляется доступ в личный кабинет системы Сбербанк Онлайн.
  4. Клиент предоставляет банку электронный реестр на выпуск банковских карт.
  5. Банк выпускает карты каждому работнику и зачисляет на них деньги по поручению и за счет предприятия.

Типы зарплатных карт в Сбербанке

Для сотрудников банк может выпустить карты международных платежных систем Visa и Master Card или национальной системы МИР. В рамках проекта Сбербанк предлагает карты разного уровня, от самых простых до премиальных:

  • Maestro / Visa Electron / MasterCard Standard / Visa Classic / МИР Классическая
  • MasterCard Gold / Visa Gold / МИР Золотая
  • World MasterCard Золотой
  • MasterCard Platinum / Visa Platinum / МИР Премиальная
  • Visa Infinite / МИР Премиальная Плюс

Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта?

Обмен информацией с банком при зарплатном обслуживании осуществляется путем предоставления электронных реестров на выпуск карт и на зачисление денежных средств. Формируются реестры в системе дистанционного банковского обслуживания. Подписывается файл электронной  цифровой  подписью, которая приравнивается к собственноручным подписям уполномоченных лиц, заверенных оттиском печати предприятия. Формат файлов реестров определяет банк.

Инструкция по оформлению реестра

Оформление реестра осуществляется в системе Сбербанк Онлайн, доступ к личному кабинету клиент получает во время заключения договора. Бухгалтеру необходимо скачать соответствующий файл, заполнить все поля согласно предоставленной банком инструкции, проверить документ, заверить ЭЦП и отправить в банк.

Сотрудники банка оказывают помощь клиентам при первичном заполнении реестра, производят обучение сотрудников.

В процессе дальнейшего сотрудничества проблем с созданием электронных документов у компаний не возникает, поскольку интерфейс ДБО простой и понятный.

Зарплатный проект от Сбербанка представляет собой надежное решение для финансовых расчетов предприятия со своими сотрудниками. Удобная услуга максимально упрощает системный контроль, а также отчетность по всем финансовым операциям, связанным с выдачей заработной платы работникам.

В рамках зарплатного проекта Сбербанка действуют специальные сервисы, которые обеспечивают системный расчёт всех текущих ежемесячных начислений сотрудникам.

Проект представляет собой оптимальное решение для удобного и быстрого начисления заработной платы, а также дополнительных денежных выплат. При этом условия проекта определяются для каждой организации индивидуально с учетом всех особенностей предприятия.

Компаниям, участвующим в проекте, рекомендуется зарегистрироваться в сервисе Сбербанк Бизнес Онлайн, где в удаленном режиме можно осуществлять подачу ведомостей, а также контролировать движение зарплатных средств на личном счёте предприятия. Благодаря удобной функции можно осуществлять стандартные операции без личного посещения офиса банка.

Тарифы на зарплатный проект

Для реализации проекта предусмотрены специальные тарифы, которые являются достаточно гибкими для отдельных категорий предприятий:

  • действуют льготные тарифы на обслуживание, выпуск зарплатных карт, зачисление денежных средств, а также предоставление дополнительных услуг;
  • процедура заключения сделки на участие в проекте осуществляется бесплатно;
  • для реализации зарплатного проекта на предприятии предусмотрены два разных тарифа — Первый и Премьер.

Тариф Первый для организации действует при ежемесячном зарплатном фонде 50 млн.

Зарплатный проект от Сбербанка: инструкция для бухгалтера

рублей. Тариф Премьер предусмотрен для предприятий, ежемесячно выдающих зарплату на сумму от 5 млн. руб.

Для клиентов зарплатного проекта предусмотрены следующие тарифные условия:

Выпуск банковских карт и годовое обслуживание Производится бесплатно, за исключением карт вида Аэрофлот (стоимость 450 руб.)
Снятие наличных с карты, если суточный лимит не исчерпан бесплатно
Действие овердрафтной линии 20% годовых
Обслуживание банковской карты в рамках суточного лимита зависит от вида пластика
Превышение суточного лимита вывода наличных взимается комиссия

С полным спектром тарифов, предусмотренных для зарплатных карт Сбербанка можно ознакомиться здесь: https://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/files/

Руководители организации могут по праву оценить стандартные преимущества зарплатного проекта для юридических лиц. Для зарплатных карт предусмотрены определенные тарифные решения.

Суточный лимит карты может быть установлен с учетом категории пластика — для его повышения можно заказать карты с более высоким лимитом.

Зарплатная карта начального уровня имеет лимит на снятие наличных средств до 50 тыс. руб. в сутки. Существует возможность заказать платиновые карты, лимит которых может достигать до 1 млн. руб. При этом снятие денежных средств сверх лимита возможно, но на данную сумму начисляется дополнительный процент.

Стоит отметить, что на зарплатные карты устанавливается овердрафт. Данная услуга предусматривает начисление ставки 20% за пользование денежными средствами и штрафные санкции в случае отсутствия погашения ежемесячного платежа — 40%.

Дополнительные траты на проект

Для отдельных категорий предприятий Сбербанк предлагает индивидуальный тарифный план по зарплатному проекту, в рамках действия которого стандартные операции по зарплатным картам, а также системное расчетно-кассовое обслуживание (РКО) будет производиться на специальных условиях.

Льготный тарифный план от Сбербанка платный — ежемесячная плата составляет до 3500 руб.

С условиями предоставления банковских услуг по осуществлению зарплатных проектов можно ознакомиться здесь: https://bankclick.ru/wp-content/uploads/2017/02/usloviya-dlya-zarplatnykh-proektov.pdf

Какие услуги предоставляются бесплатно?

В рамках действия зарплатного проекта для юридических лиц предусмотрены льготные тарифные решения. Предприятие имеет право на бесплатный выпуск и годовое обслуживание зарплатных карт.

Стандартная процедура распределения средств по личным счетам сотрудников организации также производится без внесения оплаты за данную услугу.

Многие предприятия для сотрудничества в рамках зарплатного проекта выбирают крупнейший и старейший банк РФ – Сбербанк. Сегодня услугами Сбербанка пользуется около 70% населения России, поскольку банк имеет самую разветвленную сеть в стране – 12 территориальных банков, подразделения в 83 субъектах федерации, которых насчитывается 17 493. Современные технологии, удобный сервис, разветвленная система отделений и банкоматов способствуют тому, что на сегодня на зарплатном обслуживании в Сбербанке находится 22 миллиона человек.

Как работает Зарплатный проект?

Зарплатный проект работает следующим образом. Между юридическим лицом-работодателем и банком заключается договор, в рамках которого сотрудникам компании открываются карточные счета и зачисляется заработная плата, стипендия и прочие выплаты, предусмотренные трудовым законодательством. Ежемесячно банк по поручению и за счет клиента производит зачисление на счета физических лиц причитающихся им сумм. Обмен информацией происходит в электронном виде.

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Зарплатное обслуживание имеется в каждом банке, поскольку сотрудничество выгодно всем без исключения участникам процесса.

Выгода

Для юридических лиц зарплатный проект – один из реальных способов оптимизации затрат. Перечисление зарплаты безналичным путем освобождает компанию от необходимости платить банку комиссии за снятие денег со счета в дни выплаты, исключает затраты на инкассацию и хранение денег в кассе предприятия, позволяет сократить единицу кассира, поскольку в ней исчезает необходимость.

Компания исключает потери рабочего времени в дни выплаты зарплаты, обеспечивает конфиденциальность сведений, чего сложно достичь в условиях, когда каждый работник должен расписаться о получении денег в бумажной ведомости.

Обмен информацией с банком осуществляется в электронном виде через сервис Сбербанк онлайн. В результате, сокращается документооборот, затраты времени на обработку информации, подготовку отчетов. Документы банка без труда интегрируются с основными бухгалтерскими программами.

Сбербанк предоставляет клиентам возможность предоставления консультаций в офисе компании, услуги персонального менеджера, который в любое время ответит на все вопросы, выпускает карты на основе электронных заявлений.

Корпорации могут изготовить для своих сотрудников карты с индивидуальным дизайном с изображением фирменных знаков и логотипа компании.

Для сотрудников компания может предложить удобный и многофункциональный платежный инструмент с множеством дополнительных возможностей:

  • возможность снимать деньги в банкоматах банка, расположенных в шаговой доступности. Сбербанк имеет самую большую сеть банкоматов и касс, поэтому искать, где снять деньги без комиссии не придется.
  • держатели зарплатных карт могут претендовать на получение кредитов, в том числе ипотеки, на льготных условиях
  • доступны карты международных платежных систем, которыми можно расплачиваться по всему миру, а также карта национальной ПС МИР
  • цивилизованный способ хранения денег на банковском счете с возможностью начисления процентов на остаток собственных средств
  • в случае потери (воровства) карты, деньги на счете не пропадут, если вовремя заблокироваться карту
  • участие в программе «Спасибо от Сбербанка», предполагающей возврат части средств на карту при совершении покупок
  • возможность дистанционного управления счетом через сервис «Сбербанк Онлай» или услуги «Мобильный банк»

Для бухгалтера переход на зарплатное обслуживание – это уменьшение количества бумажных документов, возможность интеграции между банковскими и бухгалтерскими программами, возможность управления счетами дистанционно.

Для банка зарплатный клиент – это регулярный и гарантированный доход в виде комиссионных при зачислении фонда оплаты труда, новые клиенты пользователи банковских карт, потенциальные претенденты на услуги кредитования, источник пассивов.

Нюансы подключения зарплатного проекта

Предлагаем рассмотреть отдельные нюансы подключения зарплатного проекта.

Кто может подключиться к проекту?

К проекту может подключиться любое юридическое лицо (учреждение) или индивидуальный предприниматель, в том числе тот, что не имеет наемных сотрудников. Банк не устанавливает ограничения на количество карт, выпущенных в рамках зарплатного обслуживания, поэтому воспользоваться услугой могут как крупные корпорации с тысячей сотрудников, так и представители малого и среднего бизнеса.

Что нужно знать компании-клиенту перед подписанием договора?

Заключение договора на обслуживание происходит путем присоединения к условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов. Условия размещены на сайте банка, своевременно обновляются в случае внесения изменений. Клиент подает в банк заявление, тем самым выражая согласие с предложенными условиями. Условия и заявление в совокупности представляют собой зарплатный договор.

Предприятие должно самостоятельно отслеживать изменения к условиям обслуживания, информировать сотрудников о том, где размещены «Условия банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк», о тарифах и их изменениях, о предоставлении/отмене специальных условий.

Информирование банка об увольнении сотрудников также относится к обязанностям предприятия.

На зарплатную карту можно зачислять только определенные виды выплат. Зачисление материальной помощи, разного рода компенсаций и прочих выплат, не предусмотренных трудовым законодательством, на эти карты не предусмотрено.

Виды зачислений на зарплатную карту

Что включает в себя договор? Договор состоит из условий предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявления клиента. Договор определяет правила предоставления и оплаты услуг, оговаривает права, обязанности и ответственность сторон, содержит требования о сохранении конфиденциальности информации и охране персональных данных, предусматривает действия партнеров в случае наступления форс-мажорных обстоятельств, определяет порядок разрешения споров.

Этапы перехода на зарплатный проект Сбербанка аналогичны для всех банков:

  1. На сайте банка необходимо заполнить онлайн заявку.
  2. С представителем предприятия свяжутся сотрудники банка, договорятся о встрече, на которой подписывается договор.
  3. Клиенту предоставляется доступ в личный кабинет системы Сбербанк Онлайн.
  4. Клиент предоставляет банку электронный реестр на выпуск банковских карт.
  5. Банк выпускает карты каждому работнику и зачисляет на них деньги по поручению и за счет предприятия.

Типы зарплатных карт в Сбербанке

Для сотрудников банк может выпустить карты международных платежных систем Visa и Master Card или национальной системы МИР. В рамках проекта Сбербанк предлагает карты разного уровня, от самых простых до премиальных:

  • Maestro / Visa Electron / MasterCard Standard / Visa Classic / МИР Классическая
  • MasterCard Gold / Visa Gold / МИР Золотая
  • World MasterCard Золотой
  • MasterCard Platinum / Visa Platinum / МИР Премиальная
  • Visa Infinite / МИР Премиальная Плюс

Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта?

Обмен информацией с банком при зарплатном обслуживании осуществляется путем предоставления электронных реестров на выпуск карт и на зачисление денежных средств. Формируются реестры в системе дистанционного банковского обслуживания. Подписывается файл электронной  цифровой  подписью, которая приравнивается к собственноручным подписям уполномоченных лиц, заверенных оттиском печати предприятия. Формат файлов реестров определяет банк.

Инструкция по оформлению реестра

Оформление реестра осуществляется в системе Сбербанк Онлайн, доступ к личному кабинету клиент получает во время заключения договора. Бухгалтеру необходимо скачать соответствующий файл, заполнить все поля согласно предоставленной банком инструкции, проверить документ, заверить ЭЦП и отправить в банк.

Сотрудники банка оказывают помощь клиентам при первичном заполнении реестра, производят обучение сотрудников.

В процессе дальнейшего сотрудничества проблем с созданием электронных документов у компаний не возникает, поскольку интерфейс ДБО простой и понятный.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *