Открыть счет в иностранном банке

Открыть счет в иностранном банке может любой желающий, однако эта процедура не столь проста. Нюансы работы зарубежных кредитных организаций, а также пошаговая инструкция по открытию оффшорного счета в них – в нашей статье.

Счет за границей дает российскому бизнесмену массу преимуществ. И мы говорим именно про открытие счета за рубежом, а не просто счета в иностранном банке, имеющем представительство в нашей стране. Европейские банки, работающие в России, по сути своей являются российскими, даже если они и основаны на иностранном капитале.

Как открыть счет за границей гражданам России?

А следовательно, они подвержены тем же рискам.

Кому и зачем нужен счет за рубежом

Такой счет может понадобиться тем, кто намерен вести дела за границей, открыть мерчант аккаунт для своего интернет-бизнеса и даже тем, кто просто хочет преумножить свои средства, так как некоторые зарубежные банки предлагают более высокие процентные ставки по вкладам, чем российские.

Стоит отметить, что счет в иностранном банке – это еще и приватность. Западные банкиры действительно заботятся о конфиденциальности, и слова «банковская тайна» для них – не пустой звук.

Открытие счета в иностранном банке: пошаговая инструкция

Этот процесс достаточно сложный и без знания его нюансов добиться поставленной цели практически невозможно. Попробуем разобраться в тонкостях каждого из этапов открытия счета за рубежом.

Шаг 1. Выбираем страну

Выбор страны для размещения своих средств зависит от того, для каких целей вам нужен счет за границей. Западноевропейские банки – это престижно, однако большинство из них не заинтересовано в рассчетно-кассовом обслуживании нерезидентов, поэтому для подобных целей они не годятся – это будет просто нерентабельно для клиента. Такие операции лучше проводить через банки Латвии и Эстонии. Банки Сингапура и Гонконга рады иностранцам, ведущим бизнес в Юго-Восточной Азии, а вот депозиты принимают неохотно – разве что размер вклада будет очень солидным. Счет в Швейцарии подойдет тем, кто хочет сохранить свой капитал, а не участвовать в активной международной торговле, так как требования к неснижаемому остатку здесь высоки, а количество операций ограничено (исключение составляет лишь CIM Banque). При выборе страны нужно быть в курсе политической и экономической обстановки в регионе, желательно, не только текущей, но и в ближайшей перспективе – чем она стабильнее тем, разумеется, лучше.

Шаг 2. Регистрируем новую или покупаем «готовую» компанию

Для открытия счета потребуется компания, зарегистрированная за рубежом. Оффшорные компании далеко не всегда используются для ведения бизнеса – многие создаются только для владения зарубежными активами и открытия банковского счета. Сегодня можно купить готовую оффшорную компанию, причем и покупка, и ежегодный сбор обойдутся совсем недорого. Для покупки готовой компании нужно лишь обратиться в фирму соответствующей специализации. Процедура займет всего один день. Другой вариант – регистрация своего ООО на оффшор. Этот путь подойдет тем, кто действительно намерен заниматься бизнесом за границей. Зарубежная компания, владеющая российским ООО, обеспечивает решение любых имущественных споров в зоне международного права и в случае банкротства защищает настоящего владельца от субсидиарной ответственности.

Шаг 3. Выбираем банк

Сегодня все более популярными становятся банки Прибалтики, где возможно обслуживание на русском языке и стоимость банковских продуктов невелика. Кроме того, считаются надежными банки Дании, Австрии и Германии. Выбирая банк для открытия счета за рубежом, следует узнать рейтинг надежности банка, размер минимального вклада (например, в Швейцарии он велик), требования к иностранным клиентам, так как далеко не все банки готовы вести дела с иностранцами, возможность удобного и оперативного пополнения счета. К самым известным относятся KfW (Германия), Caisse des Depots et Consignations (Франция), Bank Nederlandse Gemeenten (Голландия) и Zurcher Kantonalbank (Швейцария). Популярны среди российских вкладчиков и такие банки, как Hermes (Санта Лючия), Rietumu (Латвия), Meinl Bank (Австрия), CIM Banque (Швейцария).

Шаг 4. Подаем заявку в банк на открытие счета

Чтобы открыть оффшорный счет в банке, требуется наличие следующего пакета документов:

• заявление об открытии банковского счета с оригинальными подписями будущего владельца счета либо руководителя компании;
• копии документов, удостоверяющих информацию о личности владельца счета (паспорт либо водительское удостоверение);
• рекомендательные письма других банковских учреждений;
• пакет учредительной документации компании.

Иногда банк требует личного присутствия потенциального вкладчика. Сроки открытия счета зависят от страны и внутренних правил банка – где-то на эту процедуру уходит всего 1 день, а где-то – не меньше месяца.

Значение имеет и вид счета. Текущий счет открывается для обслуживания текущих расходов, проценты по нему обычно очень низкие или, в некоторых случаях, их вообще нет. Инвестиционные счета созданы для долгосрочных вложений в акции и другие ценные бумаги. Депозитные счета подходят для того, чтобы не только сохранить, но и преумножить средства за счет высоких процентов, однако снимать деньги до окончания срока вклада нельзя.

Оффшорная компания «без счета» или непродуманная экономия

Миф о доступности европейских банков, готовых сражаться за каждого клиента, прочно укоренился в сознании россиян. И тем не менее, это не соответствует действительности. Иностранные банки не испытывают недостатка в клиентах и отбирают их со всей строгостью, так что в наши дни открытие счета за рубежом может быть сопряжено с трудностями. Особенно в том случае, если вы решили открывать его самостоятельно. Нужно быть готовым к долгим переговорам с представителями банка, причем диалог, скорее всего, будет вестись на английском.

Открыть счет за границей можно и с помощью фирмы, специализирующейся на таких услугах. Подобные компании имеют наработанные контакты с банками, они помогут с выбором конкретного банка и проведением переговоров, а также с оформлением пакета документов.

Такой способ открытия счета за рубежом – самый простой, однако необходимо правильно подобрать компанию, так как есть риск столкнуться с мошенниками, которым требуется лишь номер счета и образец подписи клиента.

Нужно иметь ввиду, что некоторые посредники, регистрирующие оффшоры и обещающие открыть в выбранной юрисдикции еще и банковский счет, последнего сделать не могут. Как правило, такие фирмы предлагают более низкие цены на услуги. Результатом сотрудничества с подобной «горе-компанией» станет безвозвратная потеря средств, выплаченных за открытие счета, и бесполезная оффшорная компания. Дело в том, что солидные фирмы, способные реально открыть банковский счет, не будут работать с «чужим» оффшором. В итоге, непродуманная экономия на репутации посредника приведет к двойным тратам и еще раз подтвердит поговорку: «Скупой платит дважды».

Открыть счет в иностранном банке может любой желающий, однако эта процедура не столь проста. Нюансы работы зарубежных кредитных организаций, а также пошаговая инструкция по открытию оффшорного счета в них – в нашей статье.

Счет за границей дает российскому бизнесмену массу преимуществ. И мы говорим именно про открытие счета за рубежом, а не просто счета в иностранном банке, имеющем представительство в нашей стране. Европейские банки, работающие в России, по сути своей являются российскими, даже если они и основаны на иностранном капитале. А следовательно, они подвержены тем же рискам.

Кому и зачем нужен счет за рубежом

Такой счет может понадобиться тем, кто намерен вести дела за границей, открыть мерчант аккаунт для своего интернет-бизнеса и даже тем, кто просто хочет преумножить свои средства, так как некоторые зарубежные банки предлагают более высокие процентные ставки по вкладам, чем российские.

Стоит отметить, что счет в иностранном банке – это еще и приватность. Западные банкиры действительно заботятся о конфиденциальности, и слова «банковская тайна» для них – не пустой звук.

Открытие счета в иностранном банке: пошаговая инструкция

Этот процесс достаточно сложный и без знания его нюансов добиться поставленной цели практически невозможно. Попробуем разобраться в тонкостях каждого из этапов открытия счета за рубежом.

Шаг 1. Выбираем страну

Выбор страны для размещения своих средств зависит от того, для каких целей вам нужен счет за границей. Западноевропейские банки – это престижно, однако большинство из них не заинтересовано в рассчетно-кассовом обслуживании нерезидентов, поэтому для подобных целей они не годятся – это будет просто нерентабельно для клиента. Такие операции лучше проводить через банки Латвии и Эстонии. Банки Сингапура и Гонконга рады иностранцам, ведущим бизнес в Юго-Восточной Азии, а вот депозиты принимают неохотно – разве что размер вклада будет очень солидным. Счет в Швейцарии подойдет тем, кто хочет сохранить свой капитал, а не участвовать в активной международной торговле, так как требования к неснижаемому остатку здесь высоки, а количество операций ограничено (исключение составляет лишь CIM Banque). При выборе страны нужно быть в курсе политической и экономической обстановки в регионе, желательно, не только текущей, но и в ближайшей перспективе – чем она стабильнее тем, разумеется, лучше.

Шаг 2. Регистрируем новую или покупаем «готовую» компанию

Для открытия счета потребуется компания, зарегистрированная за рубежом. Оффшорные компании далеко не всегда используются для ведения бизнеса – многие создаются только для владения зарубежными активами и открытия банковского счета. Сегодня можно купить готовую оффшорную компанию, причем и покупка, и ежегодный сбор обойдутся совсем недорого. Для покупки готовой компании нужно лишь обратиться в фирму соответствующей специализации. Процедура займет всего один день. Другой вариант – регистрация своего ООО на оффшор. Этот путь подойдет тем, кто действительно намерен заниматься бизнесом за границей. Зарубежная компания, владеющая российским ООО, обеспечивает решение любых имущественных споров в зоне международного права и в случае банкротства защищает настоящего владельца от субсидиарной ответственности.

Шаг 3. Выбираем банк

Сегодня все более популярными становятся банки Прибалтики, где возможно обслуживание на русском языке и стоимость банковских продуктов невелика. Кроме того, считаются надежными банки Дании, Австрии и Германии.

Как открыть счет за рубежом и не ошибиться с выбором банка

Выбирая банк для открытия счета за рубежом, следует узнать рейтинг надежности банка, размер минимального вклада (например, в Швейцарии он велик), требования к иностранным клиентам, так как далеко не все банки готовы вести дела с иностранцами, возможность удобного и оперативного пополнения счета. К самым известным относятся KfW (Германия), Caisse des Depots et Consignations (Франция), Bank Nederlandse Gemeenten (Голландия) и Zurcher Kantonalbank (Швейцария). Популярны среди российских вкладчиков и такие банки, как Hermes (Санта Лючия), Rietumu (Латвия), Meinl Bank (Австрия), CIM Banque (Швейцария).

Шаг 4. Подаем заявку в банк на открытие счета

Чтобы открыть оффшорный счет в банке, требуется наличие следующего пакета документов:

• заявление об открытии банковского счета с оригинальными подписями будущего владельца счета либо руководителя компании;
• копии документов, удостоверяющих информацию о личности владельца счета (паспорт либо водительское удостоверение);
• рекомендательные письма других банковских учреждений;
• пакет учредительной документации компании.

Иногда банк требует личного присутствия потенциального вкладчика. Сроки открытия счета зависят от страны и внутренних правил банка – где-то на эту процедуру уходит всего 1 день, а где-то – не меньше месяца.

Значение имеет и вид счета. Текущий счет открывается для обслуживания текущих расходов, проценты по нему обычно очень низкие или, в некоторых случаях, их вообще нет. Инвестиционные счета созданы для долгосрочных вложений в акции и другие ценные бумаги. Депозитные счета подходят для того, чтобы не только сохранить, но и преумножить средства за счет высоких процентов, однако снимать деньги до окончания срока вклада нельзя.

Оффшорная компания «без счета» или непродуманная экономия

Миф о доступности европейских банков, готовых сражаться за каждого клиента, прочно укоренился в сознании россиян. И тем не менее, это не соответствует действительности. Иностранные банки не испытывают недостатка в клиентах и отбирают их со всей строгостью, так что в наши дни открытие счета за рубежом может быть сопряжено с трудностями. Особенно в том случае, если вы решили открывать его самостоятельно. Нужно быть готовым к долгим переговорам с представителями банка, причем диалог, скорее всего, будет вестись на английском.

Открыть счет за границей можно и с помощью фирмы, специализирующейся на таких услугах. Подобные компании имеют наработанные контакты с банками, они помогут с выбором конкретного банка и проведением переговоров, а также с оформлением пакета документов.

Такой способ открытия счета за рубежом – самый простой, однако необходимо правильно подобрать компанию, так как есть риск столкнуться с мошенниками, которым требуется лишь номер счета и образец подписи клиента.

Нужно иметь ввиду, что некоторые посредники, регистрирующие оффшоры и обещающие открыть в выбранной юрисдикции еще и банковский счет, последнего сделать не могут. Как правило, такие фирмы предлагают более низкие цены на услуги. Результатом сотрудничества с подобной «горе-компанией» станет безвозвратная потеря средств, выплаченных за открытие счета, и бесполезная оффшорная компания. Дело в том, что солидные фирмы, способные реально открыть банковский счет, не будут работать с «чужим» оффшором. В итоге, непродуманная экономия на репутации посредника приведет к двойным тратам и еще раз подтвердит поговорку: «Скупой платит дважды».

Открыть счет в иностранном банке может любой желающий, однако эта процедура не столь проста. Нюансы работы зарубежных кредитных организаций, а также пошаговая инструкция по открытию оффшорного счета в них – в нашей статье.

Счет за границей дает российскому бизнесмену массу преимуществ. И мы говорим именно про открытие счета за рубежом, а не просто счета в иностранном банке, имеющем представительство в нашей стране. Европейские банки, работающие в России, по сути своей являются российскими, даже если они и основаны на иностранном капитале. А следовательно, они подвержены тем же рискам.

Кому и зачем нужен счет за рубежом

Такой счет может понадобиться тем, кто намерен вести дела за границей, открыть мерчант аккаунт для своего интернет-бизнеса и даже тем, кто просто хочет преумножить свои средства, так как некоторые зарубежные банки предлагают более высокие процентные ставки по вкладам, чем российские.

Стоит отметить, что счет в иностранном банке – это еще и приватность. Западные банкиры действительно заботятся о конфиденциальности, и слова «банковская тайна» для них – не пустой звук.

Открытие счета в иностранном банке: пошаговая инструкция

Этот процесс достаточно сложный и без знания его нюансов добиться поставленной цели практически невозможно.

Как открыть счёт в зарубежном банке гражданам России

Попробуем разобраться в тонкостях каждого из этапов открытия счета за рубежом.

Шаг 1. Выбираем страну

Выбор страны для размещения своих средств зависит от того, для каких целей вам нужен счет за границей. Западноевропейские банки – это престижно, однако большинство из них не заинтересовано в рассчетно-кассовом обслуживании нерезидентов, поэтому для подобных целей они не годятся – это будет просто нерентабельно для клиента. Такие операции лучше проводить через банки Латвии и Эстонии. Банки Сингапура и Гонконга рады иностранцам, ведущим бизнес в Юго-Восточной Азии, а вот депозиты принимают неохотно – разве что размер вклада будет очень солидным. Счет в Швейцарии подойдет тем, кто хочет сохранить свой капитал, а не участвовать в активной международной торговле, так как требования к неснижаемому остатку здесь высоки, а количество операций ограничено (исключение составляет лишь CIM Banque). При выборе страны нужно быть в курсе политической и экономической обстановки в регионе, желательно, не только текущей, но и в ближайшей перспективе – чем она стабильнее тем, разумеется, лучше.

Шаг 2. Регистрируем новую или покупаем «готовую» компанию

Для открытия счета потребуется компания, зарегистрированная за рубежом. Оффшорные компании далеко не всегда используются для ведения бизнеса – многие создаются только для владения зарубежными активами и открытия банковского счета. Сегодня можно купить готовую оффшорную компанию, причем и покупка, и ежегодный сбор обойдутся совсем недорого. Для покупки готовой компании нужно лишь обратиться в фирму соответствующей специализации. Процедура займет всего один день. Другой вариант – регистрация своего ООО на оффшор. Этот путь подойдет тем, кто действительно намерен заниматься бизнесом за границей. Зарубежная компания, владеющая российским ООО, обеспечивает решение любых имущественных споров в зоне международного права и в случае банкротства защищает настоящего владельца от субсидиарной ответственности.

Шаг 3. Выбираем банк

Сегодня все более популярными становятся банки Прибалтики, где возможно обслуживание на русском языке и стоимость банковских продуктов невелика. Кроме того, считаются надежными банки Дании, Австрии и Германии. Выбирая банк для открытия счета за рубежом, следует узнать рейтинг надежности банка, размер минимального вклада (например, в Швейцарии он велик), требования к иностранным клиентам, так как далеко не все банки готовы вести дела с иностранцами, возможность удобного и оперативного пополнения счета. К самым известным относятся KfW (Германия), Caisse des Depots et Consignations (Франция), Bank Nederlandse Gemeenten (Голландия) и Zurcher Kantonalbank (Швейцария). Популярны среди российских вкладчиков и такие банки, как Hermes (Санта Лючия), Rietumu (Латвия), Meinl Bank (Австрия), CIM Banque (Швейцария).

Шаг 4. Подаем заявку в банк на открытие счета

Чтобы открыть оффшорный счет в банке, требуется наличие следующего пакета документов:

• заявление об открытии банковского счета с оригинальными подписями будущего владельца счета либо руководителя компании;
• копии документов, удостоверяющих информацию о личности владельца счета (паспорт либо водительское удостоверение);
• рекомендательные письма других банковских учреждений;
• пакет учредительной документации компании.

Иногда банк требует личного присутствия потенциального вкладчика. Сроки открытия счета зависят от страны и внутренних правил банка – где-то на эту процедуру уходит всего 1 день, а где-то – не меньше месяца.

Значение имеет и вид счета. Текущий счет открывается для обслуживания текущих расходов, проценты по нему обычно очень низкие или, в некоторых случаях, их вообще нет. Инвестиционные счета созданы для долгосрочных вложений в акции и другие ценные бумаги. Депозитные счета подходят для того, чтобы не только сохранить, но и преумножить средства за счет высоких процентов, однако снимать деньги до окончания срока вклада нельзя.

Оффшорная компания «без счета» или непродуманная экономия

Миф о доступности европейских банков, готовых сражаться за каждого клиента, прочно укоренился в сознании россиян. И тем не менее, это не соответствует действительности. Иностранные банки не испытывают недостатка в клиентах и отбирают их со всей строгостью, так что в наши дни открытие счета за рубежом может быть сопряжено с трудностями. Особенно в том случае, если вы решили открывать его самостоятельно. Нужно быть готовым к долгим переговорам с представителями банка, причем диалог, скорее всего, будет вестись на английском.

Открыть счет за границей можно и с помощью фирмы, специализирующейся на таких услугах. Подобные компании имеют наработанные контакты с банками, они помогут с выбором конкретного банка и проведением переговоров, а также с оформлением пакета документов.

Такой способ открытия счета за рубежом – самый простой, однако необходимо правильно подобрать компанию, так как есть риск столкнуться с мошенниками, которым требуется лишь номер счета и образец подписи клиента.

Нужно иметь ввиду, что некоторые посредники, регистрирующие оффшоры и обещающие открыть в выбранной юрисдикции еще и банковский счет, последнего сделать не могут. Как правило, такие фирмы предлагают более низкие цены на услуги. Результатом сотрудничества с подобной «горе-компанией» станет безвозвратная потеря средств, выплаченных за открытие счета, и бесполезная оффшорная компания. Дело в том, что солидные фирмы, способные реально открыть банковский счет, не будут работать с «чужим» оффшором. В итоге, непродуманная экономия на репутации посредника приведет к двойным тратам и еще раз подтвердит поговорку: «Скупой платит дважды».

Российские законы позволяют открывать счета физическим, юридическим лицам, а также ИП. Деятельность компании без наличия расчетного счета весьма затруднительна. Физические лица и частные предприниматели, как правило, открывают его только при необходимости. Перед тем как открыть счет в банке, необходимо собрать документы, выбрать учреждение и узнать, что и в какой последовательности делать.

Открытие счета физическим лицом

Физические лица открывают расчетные счета для надежного сохранения своих денег и увеличения пассивного дохода за счет процентов. По желанию, владелец может снимать или переводить деньги со счета или на него. Для открытия счета осуществите такие шаги:

1. Узнайте предложения от различных банков, посещая их сайты, отделения или совершая звонки на горячую линию. Сравнив информацию, выберите то, что выгоднее всего с точки зрения ваших потребностей.
2. Нефинансовые аспекты, которые говорят в пользу банка: наличие интернет-банкинга и других дополнительных возможностей;большое количество банкоматов и отделений поблизости; положительные отзывы в СМИ и интернете.
3. Сделав выбор, подготовьте документы.
   

   Открываем счет в зарубежном банке: инструкция к действиям

   Для открытия счета потребуется паспорт, ИНН и заявление с вашей подписью. Если вы заняты частной практикой, необходимо подтвердить этот факт соответствующими бумагами. Полный перечень документов содержится в гл. 4 Инструкции Банка России №28-И от 14.09.2006.

4. Посетите отделение банка и поговорите с менеджером. Пусть он ответит на все вопросы и поможет выбрать наилучший тарифный план. Иногда, но не во всех банках, требуется: заполнение анкеты с информацией о себе, внесение первого платежа или уплата комиссии.
5. Дождитесь, пока вам откроют счет. Обычно этот происходит в течение 1 рабочего дня. Получите копию договора, подробную распечатку тарифов и условий, пароль для работы с мобильным и интернет-банкингом (при наличии этих услуг). Узнайте, как изменять и восстанавливать пароль.

Открытие счета для ИП

Необходимость в открытии счета у ИП может возникнуть как при регистрации, так и в процессе работы. Процедура включает такие шаги:

1. Изучите тарифы на РКО от различных банков. Обратите внимание на комиссии за открытие и ведение счета, снятие и внесение наличности, оформление платежного поручения и пользование интернет-банкингом.
2. Дополнительными преимуществами могут быть: кратчайшие сроки обработки платежных поручений; крупные размеры банка и большой набор продуктов для ИП; использование услуг конкретного банка вашими партнерами.
3. Подготовьте документы. Их количество и точный список устанавливается каждым банком отдельно. Как правило, требуется заявление, паспорт, доверенность на открытие счета и регистрационные документы. Тем, кто зарегистрировался до 01.01.2004, необходимо предоставить свидетельство о включении в ЕГРИП по форме Р67001. Для тех, кто зарегистрирован позже, нужно свидетельство о регистрации в качестве предпринимателя по форме Р61001.
4. Посетите отделение банка со всеми документами и дождитесь открытия счета. Получите копию договора, выписку о тарифах и другие бумаги, которые выдаст банк.
5. Уведомлять ФНС об открытии счета не требуется. Сотрудники банка это сделают самостоятельно.

Открытие счета для юридического лица

Открытие счета является правом, а не обязанностью юридического лица. Однако многие пользуются этим правом, ведь в противном случае их расчеты существенно ограничиваются.

Этапы открытия счета:

1. Поиск банков, обслуживающих счета предприятий. Выбирать следует крупный, надежный банк, способный помочь с финансовыми вопросами. Начинающие предприниматели могут обратиться в Альфа банк, ВТБ 24, Промсвязь банк, Московский банк и ряд других банков, работающих с юридическими лицами различных масштабов и видов. Банк должен предлагать РКО, вклады, кредитные продукты, факторинг и т.д.
2. Изучите тарифы банков: на открытие и обслуживание РС, операции в интернет-банкинге, оформление платежных и других документов, снятие и зачисление наличных и т.д. Помните о негласной накрутке банков. Обратите внимание на скорость проведения платежей (тот же или следующий день).
3. Подготовьте документы. Предварительно уточните в банке полный перечень бумаг, которые должны быть заверены. Как правило, требуются такие бумаги: заявление, доверенность на открытие РС, устав и регистрационные документы.
4. Подайте документы и дождитесь открытия счета.
5. Уведомлять ФНС об открытии счета не требуется. Сотрудники банка это сделают самостоятельно.

Процедура открытия счета аналогична для всех категорий клиентов: необходимо выбрать банк, подготовить бумаги и пройти некоторые формальные процедуры. Однако различия имеются, и открытие счета для ИП и, тем более, для фирмы – это намного более сложная процедура, чем открытие счета на имя обычного гражданина.

Возникают ситуации, когда банк отказывается открывать счет. Как правило, отказ происходит из-за неправильного оформления документов или предоставления их в неполном составе. Гражданский кодекс содержит полный перечень оснований. Но, если вы чисты перед законом и ваш паспорт в порядке, то не стоит беспокоиться о возможном отказе со стороны банка.

Как открыть вклад за границей

Главная→Счета и расчеты→Банковские счета→Открыть счет

Открыть счет

Расчетный счет как для корпоративных клиентов, так и для физических лиц является мультивалютным. Нет необходимости в открытии отдельного валютного счета для каждой валюты.

Список валют, в которых допустимо обслуживание счетов, а также зачисления, выплаты, перечисления и хранение денежных средств на счетах клиента: EUR, CHF, JPY, RUB, AMD, BYN, CNY, CZK, KZT, NOK, PLN, SEK.

Вне зависимости от валюты перечисления (евро, иены или др.) деньги хранятся на счету в той валюте, в которой они зачислены. При открытии счету присваивается номер в формате IBAN в соответствии с международным стандартом нумерации для стран Европы.

Стандартные платежи в основных мировых валютах с расчетного счета выполняются в режиме "день в день" без дополнительной комиссии, вне зависимости, от того перечисляете ли Вы средства в пределах европейской зоны или за ее границу.

Необходимые документы для компании:

• Оригинал полного комплекта уставных / регистрационных документов компании, например: регистрационное свидетельство, устав и т.д.
• Документы, подтверждающие полномочия открывать и управлять счетом компании, например: доверенность, справка из Регистра, протокол, резолюция и т.п.
• Идентификационные документы: действующий паспорт, ID карта.
• Документы, подтверждающие владение компанией бенефициарным владельцем.
• Для компаний старше 1 года: Certificate of Good Standing, скрепленный Апостилем.

Информация по нотариальному заверению комплекта документов компании, Апостилю и легализации для компаний, зарегистрированных за пределами Латвии, принимается и рассматривается индивидуально в каждом случае в зависимости от юрисдикции.

При открытии счета к юридическим лицам (компаниям, корпорациям), зарегистрированным в США выдвигаются следующие требования.

Необходимые документы для частного лица:

• идентификационный документ: действующий паспорт, ID карта.

При посещении банка для открытия счета для граждан стран, поддерживающих визовый режим с Латвией, потребуется легитимный проездной документ, содержащий отметки о прохождении латвийской границы.

Обращаем ваше внимание, что Rietumu придерживается политики "Знай своего клиента", в рамках которой может потребоваться документация, подтверждающая происхождение средств и / или хозяйственную деятельность компании или владельца счета.

Банк также оставляет за собой право отказать в открытии счета без объяснения причин. На резидентов некоторых стран могут распространяться ограничения на использование услуг банка.

Управление инвестициями — форум

Форум > Сбережения и кредиты > Управление наличностью > Счета до востребования > Как открыть счет иностранцу в российском банке?

Как открыть счет иностранцу в российском банке?

MariaS  •  Сообщений: 17  •  Лет на форуме: 3.4	12:39 22.11.2015
Каким иностранцам можно открыть счет в Российском банке — только тем, у кого есть вид на жительство или рабочая виза, или даже иностранца с туристической визой? Какие докумменты нужны для открытия счета?
EvgeniyS  •&nbsp&nbsp•  Сообщений: 32  •  Лет на форуме: 3.4	14:32 23.11.2015
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) Глава 5.

Открытие счетов по вкладам (депозитам)

5.1. Для открытия физическому лицу — гражданину Российской Федерации счета по вкладу в банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;
б) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

Если договором банковского вклада предусмотрена возможность осуществления переводов денежных средств со счета по вкладу, представляется карточка. Одновременно представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете по вкладу (если такие полномочия передаются третьим лицам). В случае если договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете по вкладу, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, представляются документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи.

5.2. Для открытия счета по вкладу физическому лицу — иностранному гражданину или лицу без гражданства представляются документы, указанные в пункте 5.1 настоящей Инструкции, а также миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.

http://www.consultant.ru/cons/document/cons_doc_LAW_164723/623595c0fbf6d9c31da86f56b31538ef48f32b68/

MariaS  •  Сообщений: 17  •  Лет на форуме: 3.4 18:34 23.11.2015 Евгений, спасибо! А что такое миграционная карта? EvgeniyS  •&nbsp&nbsp•  Сообщений: 32  •  Лет на форуме: 3.4 20:17 23.11.2015 Это карточка, которую въезжающий иностранец заполняет на границе.

Миграционная карта — документ, содержащий сведения о въезжающих или прибывших в Российскую Федерацию иностранном гражданине или лице без гражданства и о сроке их временного пребывания в Российской Федерации, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства, прибывших в Российскую Федерацию в порядке, не требующем получения визы, на временное пребывание в Российской Федерации. Служит для контроля за временным пребыванием в Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства.

Только зарегистрированные пользователи могут добавлять сообщения в форум. Пожалуйста, зарегистрируйтесь